Нью-Дели, 11 августа 2025 года — Центральный банк Индии, Reserve Bank of India (RBI), объявил о запуске новых мер финансового контроля, которые напрямую затронут международные переводы физических и юридических лиц. Согласно новой регуляторной политике, все переводы, сумма которых превышает эквивалент 20 000 долларов США, теперь будут подлежать обязательной углублённой проверке с целью подтверждения легитимности происхождения средств.
Причины введения мер
В официальном заявлении RBI подчёркивается, что решение было принято на фоне растущих объёмов международных транзакций, связанных как с законным бизнесом, так и с потенциально незаконной деятельностью, включая:
отмывание доходов, полученных преступным путём;
финансирование терроризма;
уклонение от уплаты налогов;
использование криптовалют и оффшорных схем для вывода капитала.
По данным индийских финансовых регуляторов, в 2024–2025 годах зафиксирован значительный рост трансграничных переводов, что потребовало усиления контроля над источниками происхождения средств.
Как будет работать новая система
С 11 августа 2025 года банки Индии обязаны приостанавливать зачисление любых международных переводов, превышающих установленный порог, до момента предоставления клиентом полного пакета подтверждающих документов.
К числу обязательных документов относятся:
Контракты и договоры, на основании которых был произведён перевод.
Банковские чеки, платёжные поручения или квитанции, подтверждающие факт сделки.
Дополнительная информация — по запросу уполномоченного банка, включая сведения о контрагенте и источниках дохода.
Альтернатива для клиентов — заградительный тариф
Если клиент не может предоставить необходимый пакет документов, банк-отправитель может предложить уплату заградительного тарифа — специального сборa, позволяющего провести перевод без полного документального подтверждения.
Однако RBI подчёркивает, что:
процедура уплаты заградительного тарифа крайне сложна для нерезидентов;
она требует согласования с несколькими регуляторными органами;
выполнение может занять от нескольких недель до нескольких месяцев;
в отдельных случаях перевод может быть отклонён.
Влияние на бизнес и частных клиентов
Финансовые аналитики предупреждают, что новые правила могут серьёзно замедлить расчёты в сферах:
международной торговли;
фриланса и удалённой работы;
инвестиционных операций;
операций с криптовалютами.
Для компаний, активно работающих с зарубежными контрагентами, потребуется пересмотреть договорные схемы и заранее готовить документацию для прохождения проверок.
Комментарий Reserve Bank of India
Представители Reserve Bank of India заявили, что мера носит превентивный характер и соответствует международным стандартам борьбы с финансовыми преступлениями (FATF, AML/CFT). Регулятор заверил, что при корректной подготовке документов процесс проверки будет максимально упрощён, однако предупредил о нулевой терпимости к операциям с непрозрачными источниками средств.
«Наша цель — не препятствовать честным транзакциям, а обеспечить, чтобы каждая крупная международная операция имела прозрачное и легальное происхождение. Эти меры защищают как индийскую финансовую систему, так и её участников», — говорится в пресс-релизе RBI.
Что делать клиентам
Заранее готовить все документы, подтверждающие законность перевода.
Поддерживать связь с банком-отправителем для координации действий.
Избегать сомнительных контрагентов и схем, которые могут вызвать подозрения у регулятора.
В случае необходимости — проконсультироваться с юристом по международным расчётам.
