С июля всё изменится: что ждать от новых правил контроля за переводами и криптоактивами
В условиях растущего влияния цифровых валют и глобальных экономических рисков государства усиливают контроль над движением денежных средств. Июнь 2025 года станет последним относительно спокойным месяцем — уже с июля начнут действовать новые, значительно более жёсткие правила регулирования криптоактивов и трансграничных переводов в ряде стран, включая Россию и государства СНГ.
Эти меры направлены на снижение финансовых угроз — от отмывания доходов до обхода санкций. При этом под усиленный надзор попадут не только подозрительные транзакции, но и вполне легальные переводы, особенно от частных лиц.
Почему всё это вводится?
Система контроля меняется в ответ на вызовы, с которыми сталкивается мировая финансовая система:
- Скрытые денежные потоки через криптовалюты облегчают преступные схемы.
- Запрещённые организации активно используют цифровые активы для финансирования.
- Санкционное давление стимулирует поиск обходных путей.
- Валютные колебания угрожают финансовой стабильности.
- Банки всё чаще выражают недоверие к непрозрачным криптотранзакциям.
Что начнётся с июля?
С середины лета начнётся поэтапное ужесточение контроля:
- Повышенное внимание к переводам из-за границы, особенно крупным.
- Усиленная проверка средств, ранее сконвертированных из криптовалют.
- Под сомнение будут ставиться даже компенсационные выплаты, переводы по суду и частные подарки — всё это может быть задержано до выяснения происхождения.
Банки и платёжные системы будут обязаны:
- Запрашивать развернутые подтверждающие документы;
- Блокировать суммы до получения всех необходимых разъяснений;
- Информировать надзорные органы о подозрительной активности.
Кто пострадает?
Под новые ограничения могут попасть даже добросовестные граждане:
- Те, кто ожидает финансовую помощь от родственников за границей;
- Получатели страховых компенсаций, судебных переводов, алиментов;
- Владельцы криптовалют, пытающиеся вывести средства в фиат.
Система будет работать жёстко и без скидок — формальные основания для сомнений в чистоте транзакции могут привести к блокировкам и длительным проверкам.
Что важно успеть до конца июня?
У вас есть лишь один месяц, чтобы спокойно завершить ключевые финансовые операции. После 1 июля — всё будет иначе.
Рекомендуется:
✅ Провести все критически важные переводы до конца июня — с июля возможны заморозки и проверка происхождения средств.
✅ Подготовить пакет документов, подтверждающих легальность поступлений.
✅ Проконсультироваться с юристом или финансовым экспертом, особенно если речь идёт о крупных суммах.
✅ Фиксировать историю происхождения криптоактивов заранее — потом это станет обязательным.
Вывод
Июнь — это последний спокойный месяц перед запуском жёсткого режима регулирования. С 1 июля 2025 года стартует новая эра жёсткого контроля над криптовалютами и международными переводами. Готовиться нужно уже сейчас, чтобы летом не оказаться в ситуации полной финансовой изоляции.
