Живу я во Владивостоке. Всё бы ничего, но вот недавно мне пришлось заменить лобовое стекло на Lexus LS350. Казалось бы — обычная задача. Нашёл я нужную модель стекла в интернете: выскочила реклама компании ООО «РитейлМоторс», город Минск. Сайт выглядел пристойно: фото, цены, даже договор можно скачать. В общем, всё как у людей.
Но что меня сразу немного насторожило — реквизиты для оплаты. По договору — ООО, белорусская фирма, а в счёте к оплате — карта физического лица, да ещё и российская. Причём оформлена на генерального директора компании, как мне пояснили в чате. Странно? Да. Но сумма не астрономическая, и голос на том конце трубки звучал убедительно. Решил рискнуть: перевёл 50% предоплаты, как было в договоре.
Через пару дней мне звонит сотрудник магазина DV Parts, местного. Сообщает: стекло прибыло, можно забирать, но сначала — вторая половина оплаты. Перевёл. Думал, на следующий день поеду забирать.
Но… на этом всё и закончилось. Телефон выключен, сайт не открывается, DV Parts открестился от причастности: «мы таких заказов не оформляли». И тут я понял — попался. Настоящие мошенники.
«В банк или полицию? Нет смысла»
Первая мысль — конечно, позвонить в банк. Но я сразу понял: деньги ушли на карту физлица, никакой официальной юр. схемы. Пока всё начнёт «расследоваться», всё утонет в формальностях. В полицию? Тоже вряд ли поможет. Всё у мошенников — почти чисто, без прямых улик.
Решил идти другим путём. Обратился к юридической компании, которая специализируется на возврате средств, попавших в руки кибермошенников. Там-то мне и объяснили, что подобные схемы сейчас — не редкость, особенно с запчастями и “левыми” автосалонами.
«Ваши деньги — в Кирибати, на брокерском счёте»
После анализа транзакций юристы вышли на интересную схему: деньги, переведённые на карту физлица, были быстро конвертированы в криптовалюту, затем прошли через несколько кошельков и оказались в офшорной зоне — в Кирибати, где на моё имя (!), без моего ведома, был открыт инвестиционный счёт в компании MaxiMarkets.
То есть, мошенники не просто исчезли с деньгами — они провели через меня «отмывку»: оформили счёт, завели средства, якобы как инвестиции от моего имени.
«Хэппи-энд»
К моему удивлению — деньги получилось вернуть. Полностью. С компенсацией.
Благодаря тому, что компания MaxiMarkets формально числится в списках, подающих отчётность (пусть и через прокси-офисы), а также потому, что юристы быстро провели документальное закрепление моих претензий, удалось не только остановить движение средств, но и вернуть их обратно. Более того — суд присудил компенсацию морального ущерба в размере 40 000 $.
Как оказалось, не всё потеряно, если действовать грамотно и быстро.
Выводы
- Не переводите деньги на карты физлиц, даже если вам уверенно говорят, что это «генеральный директор».
- Не ведитесь на договоры и красивые сайты. Проверяйте фирму по ЕГРЮЛ, смотрите на банковские реквизиты, задавайте неудобные вопросы.
- Если всё-таки попались — не тратьте время на формальные жалобы. Обращайтесь к профессионалам, которые знают, как работает теневой интернет и международные переводы.
И да… стекло я в итоге купил. Но уже в реальном магазине, за наличные, с бумажной гарантией и без офшоров.
