С 12 июня 2025 года вступают в силу новые регуляторные требования, установленные Комиссией по ценным бумагам Панамы (Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá, SMV). Согласно этим требованиям, для получения криптовалютной лицензии необходимо обеспечить её активацию и привязку к юридическому лицу.
Эти меры направлены на усиление контроля и повышение прозрачности операций с цифровыми активами, что соответствует международным стандартам в области борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
В данной статье рассмотрим ключевые аспекты этого регуляторного изменения, его предпосылки, последствия для участников рынка и практические шаги для компаний, планирующих получить криптовалютную лицензию в Панаме.
Предпосылки введения новых требований SMV
Комиссия по ценным бумагам Панамы ввела новые правила по следующим причинам:
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Отсутствие структурированного надзора в криптосфере повышает риски использования цифровых активов в незаконных схемах.
Повышение прозрачности. Привязка лицензии к юридическому лицу и обязательное открытие банковского счёта делает финансовые операции подотчётными и отслеживаемыми.
Гармонизация с международными стандартами. Панама стремится соответствовать требованиям глобальных организаций, таких как FATF, а также усиливает надзор за криптовалютной деятельностью внутри страны.
Защита инвесторов. Более жёсткие правила лицензирования способствуют повышению доверия к лицензированным криптовалютным платформам.
Что включает в себя активация криптовалютной лицензии в Панаме
Согласно разъяснениям SMV, под активацией криптовалютной лицензии понимается выполнение следующих обязательных действий:
Регистрация юридического лица в Панаме (или иной юрисдикции, если это допускается).
Открытие банковского счёта в банке Панамы. Это подтверждает платёжеспособность и серьёзность намерений заявителя.
Подача полного пакета документов в SMV, включая уставные документы, информацию о бенефициарах, подтверждение открытия счёта и другие сведения, предусмотренные нормативными актами.
Новые требования Комиссии по ценным бумагам Панамы, вступающие в силу с 12 июня 2025 года, существенно усиливают регуляторный контроль над криптовалютной отраслью. Привязка лицензии к юридическому лицу и обязательное наличие банковского счёта повышают прозрачность операций и соответствие международным стандартам.
Компании, заинтересованные в получении лицензии в Панаме, должны заранее оценить свои ресурсы и подготовиться к выполнению новых требований, чтобы успешно пройти процесс лицензирования и легально осуществлять деятельность в криптовалютной сфере.
