В условиях растущей мировой экономической нестабильности и геополитического напряжения, 5 мая 2025 года международная организация FATF (Financial Action Task Force, также GAFI) ввела новую процедуру усиленного контроля за международными денежными переводами. Согласно опубликованному решению, все трансграничные переводы свыше 10 000 долларов США подлежат временной приостановке для проведения дополнительной проверки на предмет их законности.
Особенность данной инициативы — её происхождение: впервые в истории с соответствующим предложением выступила Российская Федерация, обосновав свою позицию высокими рисками отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и другой противоправной деятельности, особенно в условиях глобальных финансовых и политических потрясений.
Что такое FATF (GAFI) и почему Россия влияет на его решения?
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — международная организация, объединяющая 40+ стран и юрисдикций. Она формирует стандарты и рекомендации для борьбы с финансированием терроризма, отмыванием доходов, уклонением от санкций и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Хотя Россия с февраля 2023 года формально была отстранена от участия в ряде рабочих групп FATF, она сохранила участие в формате наблюдателя через механизм ЕАЭС, ШОС и сотрудничество с Китаем и Индией — странами, входящими в число ключевых членов FATF. Сложная геополитическая ситуация привела к тому, что в начале 2025 года страны БРИКС (включая Россию) начали активно продвигать инициативы по реформированию финансового мониторинга на международном уровне.
Почему именно сейчас?
1. Глобальная экономическая турбулентность
- Рост внешнего долга и дефицита бюджетов в странах G7.
- Массовое бегство капитала в офшоры и в криптовалюту.
- Валютные колебания и девальвация в десятках развивающихся стран.
- Массовые банкротства банков в Европе и Азии в первом квартале 2025 года.
Эти процессы привели к увеличению числа подозрительных переводов — особенно из стран с ограниченным валютным контролем в юрисдикции с низкой прозрачностью.
2. Политическая нестабильность и новая холодная война
- Конфликты на Ближнем Востоке, в Африке и Юго-Восточной Азии.
- Усиление санкционной конфронтации между блоком НАТО и странами БРИКС.
- Расширение “теневой экономики” в условиях международных ограничений.
По данным Росфинмониторинга, только за первые 4 месяца 2025 года в направлении СНГ–Ближний Восток–Азия было зафиксировано более 30 тысяч переводов свыше $50,000 с признаками фиктивных сделок или подставных получателей.
Российская позиция: суть предложения
В марте 2025 года российские представители в рамках контактной группы FATF–БРИКС предложили:
- Ввести обязательную приостановку всех трансграничных переводов свыше 10 000 долларов на срок до 7 рабочих дней.
- Проверять источники происхождения средств, а также назначение перевода (включая получателей и страну назначения).
- Создать механизм обмена информацией между национальными финансовыми разведками по всем подозрительным переводам.
Россия аргументировала это следующими пунктами:
- Резкий рост случаев вывода капитала из развивающихся стран через цепочки подставных компаний.
- Увеличение трансграничного финансирования экстремистских и сепаратистских групп.
- Масштабные схемы уклонения от санкций через «серые зоны» в финансовой системе (например, платежи через малые банки в офшорных юрисдикциях).
Примеры, подтверждающие необходимость меры
1. Схема в Казахстане и ОАЭ
В феврале 2025 года российские и казахстанские спецслужбы выявили схему, по которой более 120 млн долларов были переведены из России через Казахстан в банки ОАЭ и далее — в офшоры Карибского бассейна. Средства поступали якобы от юридических лиц, но реальными получателями выступали физические лица, связанные с запрещёнными организациями.
2. Отмывание денег под видом ИТ-услуг
В январе–апреле 2025 года выявлены сотни фиктивных контрактов на экспорт “ИТ-услуг” из России и Индии в США, Канаду и ЕС. Через них было выведено более 400 млн долларов, при этом не было предоставлено ни технической документации, ни подтверждения фактического выполнения работ.
3. Обход санкций через монгольские и сербские банки
Физические и юридические лица из стран, находящихся под санкциями, массово использовали банки Монголии и Сербии как «перевалочные пункты» для переводов на счета в Швейцарии и Сингапуре. Благодаря задержке переводов, удавалось «растворять» происхождение средств.
Как теперь будут работать переводы?
- Автоматическая блокировка при превышении порога в 10 000 долларов.
- Требование предоставить документы: договор, инвойс, выписку о происхождении средств, налоговые декларации и др.
- Уведомление национальной службы финансового мониторинга.
- Возможная отмена перевода, возврат средств или начало расследования.
Некоторые западные эксперты считают инициативу чрезмерной и политически мотивированной. Однако даже критики признают, что в условиях роста финансовых преступлений и нестабильности механизм временной приостановки может стать важным инструментом защиты мировой экономики от разрушительных схем.
В то же время представители БРИКС, Китая и Турции выразили поддержку инициативе России, назвав её «временной, но необходимой превентивной мерой».
Предложение России, поддержанное FATF, стало символом новой фазы в международных финансовых отношениях, когда приоритетом становится безопасность и прозрачность даже ценой оперативности и скорости транзакций. В ближайшие месяцы мир будет наблюдать, приведёт ли этот шаг к снижению уровня финансовых преступлений — или же породит новые вызовы для бизнеса и частных лиц.
