С 19 августа 2024 года вступают в силу новые требования, согласно которым для получения криптовалютной лицензии необходимо обеспечить её активацию и привязку к юридическому лицу. Это нововведение в законодательстве направлено на усиление контроля и повышение прозрачности операций с криптовалютами, что, в свою очередь, должно способствовать снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В данной статье мы рассмотрим ключевые аспекты этого нововведения, его предпосылки, ожидаемые последствия и практические шаги для компаний, планирующих получить криптовалютную лицензию.
Предпосылки введения новых требований
Причины, побудившие законодателей внедрить новые требования, кроются в нескольких факторах:
- Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. Криптовалюты часто используются в нелегальных схемах, и отсутствие должного контроля затрудняет выявление и пресечение таких операций.
- Повышение прозрачности. Привязка лицензии к юридическому лицу и открытие банковского счета делает операции более прозрачными и подотчётными.
- Регуляторные стандарты. Многие страны вводят более строгие регуляции в криптовалютной сфере, что требует адаптации местного законодательства к международным стандартам.
- Защита инвесторов. Усиленный контроль способствует защите интересов инвесторов и пользователей криптовалютных сервисов, повышая доверие к рынку.
Что представляет собой активация криптовалютной лицензии
Активация криптовалютной лицензии предполагает выполнение ряда формальных процедур, подтверждающих готовность компании к работе в рамках правового поля. Основные этапы включают:
- Регистрация юридического лица. Компания или физ. лицо, претендующая на получение лицензии, должна быть зарегистрирована в юрисдикции, где планируется осуществлять деятельность.
- Открытие банковского счета. Одним из ключевых требований является наличие банковского счета в стране, где выдаётся лицензия. Это необходимо для проведения финансовых операций и подтверждения финансовой состоятельности компании или клиента.
- Подача документов в регуляторный орган. Все необходимые документы, включая уставные документы компании, информацию о бенефициарах и подтверждение открытия банковского счета, подаются в соответствующий регуляторный орган.
Дополнительной проблемой для нерезидентов может стать открытие счета за границей.
Швейцария. Известная своими банками, Швейцария требует минимальный депозит для открытия счета в размере от 100 000 до 1 000 000 долларов. Это обусловлено высоким уровнем сервиса и строгими регуляторными стандартами.
Сингапур. В Сингапуре для открытия личного банковского счета может потребоваться депозит от 100 000 до 200 000 долларов. Для корпоративных счетов требования могут быть ещё выше.
Гонконг. Минимальный депозит для открытия счета в некоторых банках Гонконга составляет от 10 000 до 50 000 долларов, что отражает статус города как финансового центра.
ОАЭ. В Объединённых Арабских Эмиратах требования к депозитам составляют от 7 000 до 12 000 долларов, в зависимости от типа счета и банка.
Камбоджа. В Камбодже многие банки требуют минимальный депозит в размере 5 000 до 10 000 долларов, хотя требования могут быть значительно выше для крупных банков и специальных счетов.
Индия. В Индии требования к депозитам варьируются, но могут начинаться от
5 000 до 7 000 долларов для частных счетов и от 15 000 до 20 000 долларов для корпоративных.
Нововведения, вступающие в силу с 19 августа 2024 года, направлены на усиление контроля за операциями с криптовалютами и повышение их прозрачности. Привязка криптовалютной лицензии к юридическому лицу и обязательное открытие банковского счета создают дополнительные гарантии для регуляторов и участников рынка. Компании, планирующие получить криптовалютную лицензию, должны заранее подготовиться к выполнению всех требований, чтобы успешно пройти процесс лицензирования и начать свою деятельность в соответствии с новым законодательством.
