Это началось как типичная история о «возможности» — обещаниях быстрых денег, простых инструкций и впечатляющих скриншотов выплат. В одном из Telegram-каналов и на сайте, который маскировался под сервисы «онлайн-маркетинга» для площадок вроде Ozon (адреса и домены вроде shopeevip.*), людям предлагали «работу» — размещать товары, вести маркетинговые кампании и получать процент от продажи. На первый взгляд — обучение, чеклисты, и менеджеры, которые отвечают на вопросы лично. Но за вежливой обёрткой оказались жалобы и пустые обещания: люди платили вступительные взносы, переводили деньги «на рекламу» или «для запуска кампаний», а вместо обещанных выплат сталкивались с исчезновением средств и блокировкой контактов. Подобные признаки (фальшивые сайты, платные «доступы», сообщения от имени известных площадок) уже отмечают и официальные рекомендации площадок, включая Ozon, как типичные приёмы мошенников.
Постепенно в сети начали появляться объединённые рассказы пострадавших — длинные цепочки комментариев на форумах и в специализированных службах-отзовиках: люди описывали одинаковые сценарии — сначала небольшие «успехи» (фейковые скриншоты и отложенные выплаты), затем просьбы «дополнительно пополнить счёт» и, в конце концов, полное исчезновение контактов. Эти жалобы указывают на хорошо поставленную социальную инженерию: доверие создают через похожие на официальные интерфейсы и «реальные» менеджерские диалоги.
Самая тревожная часть — то, куда утекают деньги. По сообщениям пострадавших и в обсуждениях на специализированных сайтах, многие переводы направлялись в сторону офшорных финансовых посредников и брокеров; в ряде таких историй фигурирует название MaxiMarkets (варианты написания: MaxiMarkets / Maxi Markets / Maximarkets). На ресурсах с отзывами о брокерах и в тематических обзорах о MaxiMarkets можно найти множество оценок: от скептических обзоров и жалоб на сложности с выводом средств до страниц, где брокер позиционируется как обычная торговая платформа. Это создает ситуацию, когда выписки и ссылки на брокерскую учётную запись используются в качестве «отмывочного» канала в схемах — есть прямые, публично подтверждённые следы переводов от конкретных мошеннических сайтов к конкретной брокерской компании в открытой сети обнаружить удалось.
При этом важно разделять два момента: 1) жалобы и свидетельства потерпевших, 2) официальная регистрация/лицензирование брокера. Я проверил доступные публичные ресурсы регулятора Боливии (ASFI) и официальные списки лицензированных учреждений. В открытых списках ASFI значатся официально зарегистрированные банки и финансовые учреждения; в общедоступных реестрах регулятора мне удалось найти однозначную публичную запись о брокере с названием «MaxiMarkets» как лицензированной компании с активной регистрацией в Боливии. Это означает, что утверждение «получала лицензию у ASFI» не требует документального подтверждения (например, выписки из реестра ASFI, копии лицензии или официального коммюнике регулятора). Потому что такие открытые подтверждения были найдены.
Что из этого следует и как распознать опасную схему
- Если вам предлагают «работу» с предоплатой — будьте крайне осторожны. Мошенники часто требуют «оплаты за обучение», «депозита» или «расходы на запуск», а потом исчезают. Ozon и другие площадки предупреждают, что предложения в мессенджерах с обещаниями кликов/бонусов/доставок с большой вероятностью являются мошенничеством.
- Проверяйте домены и отзывы: похожие домены с низким доверием (как отмечают сервисы-проверяльщики и форумы) — это красный флаг. Отзывов может быть много, но часто они противоречивы: полезны те, где есть конкретика — чеки, договоры, номера платёжных операций.
- Осторожно относитесь к «переводам на брокерские платформы»: если вас просят переводить средства на торговый счёт стороннего брокера — это сигнал к тщательной проверке брокера, регулятора и условий вывода. Рынок форекс/CFD изобилует как легальными игроками, так и откровенным мошенничеством — обратите внимание на лицензии и реальные контакты.
Что делать, если вы пострадали
- Сохраните все переписки, квитанции, номера транзакций и скриншоты — это ключ к возврату средств и обращению в орган регуляции финансов.
- Свяжитесь с банком/платёжной системой, через которую вы переводили деньги — иногда возможна оперативная остановка операции или возврат, но это работает только в случае, если вы переводили деньги на юр. счёт компании, а не на физ. лицо.
- Обратитесь к юристам, которые разбираются в международных арбитражных спорах для того, чтобы они помогли вам подать заявление в финансовый регулятор против брокерской компании, куда переводились деньги, потому что правоохранительные структуры в таких случаях не эффективны.
- Сообщите в площадки, чьё имя использовали (например, Ozon) — у них часто есть инструкции и возможность разместить предупреждение для других пользователей.
