В последние годы мошенники всё активнее используют Telegram как площадку для привлечения доверчивых пользователей в фиктивные инвестиционные проекты.
Одна из таких схем — деятельность псевдоинвестиционной «компании» TideBit, продвигаемой через бота и канал «Анастасия Мур о богатстве». Ниже — реальная история человека, который столкнулся с обманом, но сумел вернуть свои деньги благодаря грамотным юридическим действиям.
Как устроена схема мошенников
Всё началось с рекламы в Telegram-канале «Анастасия Мур о богатстве». Администраторы создают иллюзию высокого уровня доверия: публикуют «успешные случаи», активно общаются с подписчиками, рассказывают о выгодных возможностях инвестирования.
Жертву приглашают в Telegram-бот TideBit — якобы платформу для инвестиций с быстрым и гарантированным доходом.
Сначала человеку предлагают вложить небольшую сумму — ту, которую не жалко потерять. После внесения средств бот демонстрирует «прибыль», создавая ощущение реального заработка. Когда пользователь пытается вывести деньги, начинается вторая часть схемы — навязывание дополнительных платежей:
– «верификационные сборы»,
– «комиссии за вывод»,
– «страховые платежи»,
– «налоги» и другие выдуманные расходы.
Каждый раз обещают, что это последний платёж, после которого средства поступят на счёт. В итоге человек отправил мошенникам около 460 тысяч рублей, надеясь разблокировать доступ к своим деньгам.
Попытка вернуть деньги через банк
Далее пострадавший обратился в банк ВТБ, через который отправлял переводы физическим лицам. Однако банк отказался проводить процедуру возврата средств, сославшись на то, что операции были совершены добровольно. Единственный совет — обратиться в полицию.
Заявление в полицию — безрезультатно
Было написано заявление о мошенничестве, однако, как это часто бывает с преступлениями, совершёнными через иностранные онлайн-платформы, расследование не дало никаких результатов. Следствие не смогло установить личность получателей и юрисдикцию, в которой работает «компания».
Юридическая помощь и реальный прогресс
Не желая смириться с потерей средств, человек обратился к юристам-международникам из Санкт-Петербурга. Специалисты провели собственное расследование и установили, что структура, стоящая за TideBit, зарегистрирована в Боливии.
Юристы подготовили обращение в финансовый регулятор Боливии, представили доказательства схемы обмана и заявили требования о возврате средств. Несмотря на сложность международных процедур и длительные сроки, добиться результата всё же удалось — деньги были возвращены.
Выводы и советы тем, кто оказался в подобной ситуации
История показывает, что даже в сложных случаях шанс вернуть деньги есть — особенно если действовать грамотно и подключать специалистов, разбирающихся в международном финансовом праве.
Если вы стали жертвой похожей схемы, важно:
1. Прекратить любые платежи — мошенники будут просить ещё и ещё.
2. Собрать доказательства: скриншоты переписок, чеки, реквизиты переводов.
3. Обратиться в свой банк — иногда удаётся заблокировать подозрительные транзакции.
4. Написать заявление в полицию — даже если результат не гарантирован, помешает.
5. Проконсультироваться с международными юристами, если деньги ушли за границу.
6. Никогда не доверять инвестициям в Telegram-ботах — это один из главных инструментов мошенников.
