С 4 августа 2025 года международная расчётно-клиринговая система Euroclear вводит новые требования к обработке крупных переводов, связанных с криптовалютой. Теперь все операции на сумму свыше 100 000 долларов США, при условии что средства были конвертированы из цифровых активов в фиатную валюту, будут проходить обязательную дополнительную проверку.
По данным представителей Euroclear, эта мера связана с резким ростом числа случаев отмывания денежных средств и проведения незаконных валютных операций, в том числе при участии граждан Российской Федерации через зарубежные банки-эмитенты.
«Мы наблюдаем увеличение попыток легализации средств, полученных из сомнительных источников, через операции с криптовалютой. Дополнительная проверка — это инструмент, который позволит повысить прозрачность и безопасность международных расчётов», — говорится в заявлении пресс-службы Euroclear.
Что изменится для клиентов
Переводы, соответствующие указанным критериям, будут приостанавливаться до завершения проверки происхождения средств.
Для продолжения обработки перевода потребуется пакет подтверждающих документов, включая сведения о происхождении криптовалютных активов.
В ряде случаев потребуется лицензия на работу с криптовалютой, подтверждающая легальность операций.
Влияние на российские банки
Особое внимание будет уделено переводам, которые в конечном счёте направляются в российские банки. В таких случаях проверка будет проводиться особенно тщательно, чтобы исключить незаконный оборот валютных средств.
По информации источников в финансовом секторе, задержка по таким операциям может составлять от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от полноты предоставленных документов.
Эксперты считают, что новые меры могут серьёзно повлиять на участников криптовалютного рынка, работающих с крупными суммами, а также на трансграничные расчёты между частными лицами и компаниями.
