Теперь для переводов свыше 20 000 долларов США нерезиденты обязаны предоставлять специальную справку, подтверждающую их статус. Особое внимание уделяется переводам, связанным с ранее использованными криптовалютами или офшорными счетами.
Предпосылки и причины введения новых мер
Основная цель этих изменений — усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. В последние годы страны Юго-Восточной Азии, включая Камбоджу и Вьетнам, столкнулись с ростом финансовых преступлений, связанных с использованием криптовалют и офшорных схем. Новые меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение использования финансовых систем этих стран в незаконных целях.
Примеры и практическое применение
Рассмотрим гипотетический пример: иностранный предприниматель, не являющийся резидентом Вьетнама, решает перевести 25 000 долларов США из Вьетнама в свою родную страну. Согласно новым правилам, он обязан предоставить справку, подтверждающую его нерезидентский статус. Если же эти средства были ранее конвертированы из криптовалюты или поступили с офшорного счета, требования к документальному подтверждению могут быть еще строже.
Предыдущие инициативы и их развитие
Стоит отметить, что ужесточение мер по контролю финансовых операций не является новшеством для Вьетнама. Еще в 2017 году Государственный банк Вьетнама запретил использование криптовалют в качестве средства платежа, а нарушителям грозил штраф до 9 000 долларов США.
В 2023 году были введены новые правила электронных переводов, направленные на борьбу с отмыванием денег. Согласно этим правилам, при переводе суммы от 500 миллионов донгов (примерно 21 500 долларов США) финансовые учреждения обязаны сообщать личные данные отправителя соответствующим органам.
Текущие меры и их обоснование
Введение обязательной биометрической аутентификации для денежных переводов является еще одним шагом в направлении усиления финансовой безопасности. С апреля 2024 года Центральный банк Вьетнама планирует требовать аутентификацию по лицу для всех денежных переводов, чтобы защитить банковские счета от растущих рисков онлайн-мошенничества.
Эти меры направлены на предотвращение несанкционированного доступа к банковским счетам и снижение уровня финансового мошенничества.
Новые требования к нерезидентам в Камбодже и Вьетнаме отражают глобальную тенденцию к усилению контроля над финансовыми потоками и борьбе с отмыванием денег. Эти меры направлены на обеспечение прозрачности и безопасности финансовых систем, что способствует укреплению доверия к банковскому сектору и экономике в целом.
