С 1 марта 2025 года Visa вводит новые правила для международных переводов, связанных с криптовалютами. Теперь для физических лиц, осуществляющих переводы, превышающие $25 000, требуется специальная лицензия на работу с криптовалютой. Это изменение направлено на повышение прозрачности транзакций и предотвращение незаконного использования цифровых активов.
Почему введены новые требования?
Криптовалютные транзакции обладают определенной степенью анонимности, что делает их привлекательными для финансовых преступлений. Введение лицензии позволяет лучше контролировать происхождение средств и снижает риски отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий.
Кому нужна лицензия?
Лицензия на работу с криптовалютой теперь обязательна для физических лиц, если:
Они осуществляют международные переводы криптовалюты, конвертированной в фиат, на сумму более $25 000.
Их деятельность связана с регулярными операциями по обмену и переводу криптовалютных активов.
Они получают доход от операций с цифровыми активами, подлежащий налогообложению.
Если сумма перевода превышает $25 000, а у отправителя нет лицензии, транзакция может быть заблокирована.
Как получить лицензию?
Процесс получения лицензии для физических лиц зависит от страны проживания. В большинстве случаев требуется:
Подать заявку в регулирующий орган (например, FinCEN в США, FIU в Эстонии, FCA в Великобритании).
Подтвердить личность и предоставить документы, подтверждающие источник средств.
Пройти проверку на соответствие стандартам противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии.
Последствия для физических лиц
Граждане, работающие с криптовалютами, должны учитывать новые требования. Отсутствие лицензии может привести к отказу в обработке платежей, блокировке счетов и возможным штрафам.
Вывод
Новые требования Visa отражают мировую тенденцию к усилению регулирования криптовалютного рынка. Физическим лицам, совершающим крупные криптовалютные транзакции, необходимо заранее получить лицензию, чтобы избежать проблем с международными переводами.
