С 1 февраля 2025 года в России вступают в силу новые нормативы валютных операций, направленные на усиление контроля за трансграничными переводами. Однако важно отметить, что данные ограничения не являются универсальными и применяются выборочно — в первую очередь к сомнительным переводам и операциям, вызывающим подозрения у банков и регулирующих органов.
Что изменилось?
В рамках новых правил максимально допустимая сумма единовременного банковского перевода из-за границы не должна превышать 20,000.00 USD или эквивалентную сумму в другой иностранной валюте (по курсу Центрального банка РФ). Однако данное ограничение действует не для всех, а в отношении подозрительных операций.
Кого могут коснуться ограничения?
Как правило, ограничения применяются к переводам, которые:
- Имеют непрозрачное происхождение или поступают от сомнительных источников.
- Связаны с подозрительными схемами, обходом санкций или нарушением валютного законодательства.
- Осуществляются без явного экономического обоснования (например, частые крупные переводы без подтверждающих документов).
- Могут указать на попытку уклонения от налогов или другие финансовые нарушения.
Как банки определяют сомнительные переводы?
Каждый банк самостоятельно оценивает риски и может запросить у получателя подтверждающие документы (например, договоры, счета, инвойсы), если операция покажется ему подозрительной. Если клиент предоставляет убедительные доказательства законности перевода, то ограничения могут не применяться.
Таким образом, новые ограничения направлены не на всех клиентов, а на борьбу с рисковыми и непрозрачными транзакциями. Если ваш перевод легален и обоснован, он, как правило, будет обработан без проблем.
