В последние годы Uganda Microfinance Regulatory Authority (UMRA) стала одним из ключевых игроков в борьбе с финансовыми преступлениями в Восточной Африке. Этот регулятор, отвечающий за надзор за микрофинансовыми учреждениями в Уганде, вышел далеко за пределы традиционного надзора и стал активным участником в выявлении и ликвидации мошеннических инвестиционных схем, которые угрожают как гражданам страны, так и зарубежным инвесторам.
Активная борьба с инвестиционным мошенничеством:
С 2021 года UMRA значительно усилила свою деятельность по мониторингу нелегальных брокерских компаний, которые используют Уганду как юрисдикцию для прикрытия своей деятельности. Эти фирмы часто регистрируются с минимальными затратами, создавая видимость легального бизнеса, а затем начинают агрессивную онлайн-рекламу инвестиционных услуг, привлекая средства частных лиц по всему миру.
Однако UMRA начала активно отслеживать такие компании. В сотрудничестве с местными правоохранительными органами и международными регуляторами, она выявляет схемы, по которым мошенники выводят средства инвесторов за пределы страны. В ряде случаев удалось заморозить активы и начать процесс возврата средств пострадавшим.
Поддержка иностранных инвесторов:
Одной из новых функций UMRA стало оказание помощи нерезидентам, которые стали жертвами недобросовестных инвестиционных компаний, зарегистрированных в Уганде. Регулятор разработал специальный механизм подачи жалоб, доступный онлайн, который позволяет зарубежным инвесторам напрямую обратиться за поддержкой.
По информации источников, с 2023 года UMRA помогла более чем 1500 иностранным гражданам из Европы, Азии и Ближнего Востока начать процесс возмещения потерь, связанных с деятельностью недобросовестных брокеров.
Превентивные меры:
Помимо борьбы с уже существующими нарушениями, UMRA активно работает над профилактикой. Проводятся образовательные кампании, семинары, публикуются списки лицензированных организаций. Кроме того, на официальном сайте регулятора теперь можно проверить статус любого финансового учреждения, зарегистрированного в Уганде.
Также был ужесточён процесс лицензирования новых игроков на финансовом рынке: теперь каждая компания обязана пройти более тщательную проверку происхождения капитала, структуры собственности и бизнес-модели.
Признание на международной арене:
Деятельность UMRA привлекла внимание и международных организаций. Финансовая группа Всемирного банка, а также Региональный Альянс Финансовых Регуляторов Восточной и Южной Африки отметили усилия Уганды в сфере финансовой безопасности и выразили готовность оказывать дальнейшую техническую поддержку.
