С 1 января 2025 года Комиссия по ценным бумагам Камбоджи (SERC) ввела новые требования, обязывающие регистрацию компаний для осуществления международных переводов с использованием криптовалютной лицензии.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности, укрепление регулирования финансовых операций и соответствие международным стандартам.
Ключевые положения нововведения
Обязательная регистрация в SERC:
Все физические лица, желающие отправить деньги за пределы страны, обязаны зарегистрировать компанию, через которую будет осуществляться перевод. Это требование установлено SERC для обеспечения полного контроля над международными финансовыми транзакциями.
Регистрация распространяется как на местные, так и на иностранные организации, которые ведут операции в Камбодже.
Цель регулирования:
Нововведение направлено на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными финансовыми операциями. Кроме того, это часть усилий Камбоджи по гармонизации с международными нормами, включая стандарты FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Процесс регистрации:
Подготовка документов: Необходимо предоставить уставные документы компании, подтверждение права на ведение бизнеса, финансовую отчетность и данные о руководстве.
Подтверждение соответствия требованиям: Проверка заявителей на соответствие установленным критериям, включая соблюдение норм AML/CFT (Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
Получение сертификата: После успешной проверки компания получает сертификат, позволяющий осуществлять международные переводы.
Санкции за нарушение:
В случае неисполнения новых требований компании или физические лица могут столкнуться с: Штрафами; Блокировкой операций; Лишением лицензий на ведение деятельности.
Что это значит для бизнеса? Дополнительная административная нагрузка: Лицам и бизнесу придется выделить время и ресурсы для подготовки документов и прохождения процесса регистрации. Компании, работающие с международными партнерами, должны заранее позаботиться о соблюдении новых правил.
Потенциальное повышение доверия: Соответствие новым требованиям может повысить репутацию компании в глазах партнеров и инвесторов, а также снизить риски международных транзакций.
Необходимость юридической поддержки: Для соблюдения всех процедур рекомендуется обратиться к юридическим консультантам, специализирующимся на финансовом праве Камбоджи.
Практические советы для бизнеса и физических лиц
Начните подготовку заранее: Изучите требования SERC, соберите все необходимые документы и подайте заявку до наступления дедлайна.
Проконсультируйтесь с экспертами: В случае сомнений обратитесь к специалистам по финансовому и корпоративному праву.
Проверяйте текущие операции: Убедитесь, что все ваши текущие международные переводы соответствуют законодательству.
Заключение
Введение обязательной регистрации компаний для осуществления международных переводов подчеркивает стремление Камбоджи к усилению контроля в сфере финансов и укреплению сотрудничества с международным сообществом. Бизнесу и физическим лицам необходимо адаптироваться к новым условиям, чтобы избежать штрафных санкций и сохранить свою репутацию на международной арене.
Рекомендуется приступить к выполнению новых требований SERC как можно раньше, чтобы избежать возможных задержек в ведении международных операций.
